Er I omfattet af reglerne for hvidvask?
Når en virksomhed er omfattet af hvidvaskreglerne, følger der en række konkrete forpligtelser. Formålet er at forebygge, at virksomheden – bevidst eller ubevidst – bliver brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme. Et mangelfuldt setup kan skabe udfordringer i forbindelse med et tilsyn, og derfor er det afgørende, at processer, roller og ansvar hænger sammen i praksis.
Først og fremmest skal virksomheden have gennemført en risikovurdering, der dækker både kundetyper, ydelser og de arbejdsområder, hvor der kan opstå risiko for hvidvask eller terrorfinansiering. Risikovurderingen danner grundlag for hele hvidvasksystemet og skal kunne bruges aktivt i den daglige drift.
Derudover skal der være klare politikker og beskrevne arbejdsgange for, hvordan legitimation indhentes, og hvordan kundekendskabsprocedurer (KYC) gennemføres. Det indebærer blandt andet, at virksomheden har et solidt kendskab til kundens forretning og normale aktiviteter, så eventuelle afvigelser kan identificeres, og der, når det er nødvendigt, kan foretages underretning.
Et effektivt hvidvaskssetup forudsætter også løbende uddannelse af medarbejdere, systematisk opfølgning på interne processer samt monitorering af kunder og transaktioner. Det er samtidig disse elementer, der får stigende betydning i lyset af den kommende EU‑forordning om hvidvask (AMLR), som stiller skærpede og mere ensartede krav til, hvordan virksomheder arbejder med risikostyring, dokumentation og governance på tværs af EU.
For mange virksomheder kan opgaven opleves som kompleks og ressourcekrævende. Derfor tilbyder vi hos ComplianceService et hvidvaskabonnement, der hjælper jer med at opbygge og vedligeholde et robust setup – og samtidig sikre, at I står godt rustet til de krav og forventninger, der følger med AMLR.
